В течение прошлого года на территории Уральского федерального округа Банк России обнаружил 50 незаконных участников финансового рынка. Важно отметить, что их количество уменьшилось на 17%, что подтверждает эффективность совместных усилий контролирующих органов. Об этом сообщили представители Уральского главного управления Банка России.
Новые стратегии противодействия
Нелегальные кредиторы всё чаще переходят в онлайн-формат, сворачивая офисную деятельность. Под видом ломбардов и микрофинансовых организаций они предлагают займы, нарушая законодательство. Однако активная работа надзорных структур помогает сокращать их влияние.
География нарушителей
Свердловская область остается лидером по количеству выявленных незаконных компаний — здесь их зарегистрировано 21. Основная активность сосредоточена в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, Первоуральске, Верхней Пышме и Березовском. В Курганской области выявлено два подобных случая.
Как работают псевдоломбарды
Мошенники получают прибыль за счет выдачи денег под залог имущества, заменяя стандартные залоговые билеты договорами комиссии. Для привлечения клиентов они используют нейтральные названия: «Салон „Сапфир“», «Скупка и продажа», «Берем все», маскируясь под легальные учреждения.
Проверка надежности
Каждая официальная финансовая организация обязана быть включена в реестр Банка России и соблюдать установленные нормы. Проверить статус компании можно на сайте регулятора — это займет всего несколько минут, но поможет избежать рисков.
Пример успешного пресечения нарушений
Так, прокуратура Первоуральска остановила деятельность ООО «Партнер», которое под видом комиссионного магазина незаконно выдавало займы под залог электроники. Это еще один шаг к повышению финансовой безопасности граждан.
Источник: mk.ru
