С 1 сентября 2025 года банки смогут обеспечить дополнительную защиту средств клиентов, временно ограничивая снятие наличных при нестандартных операциях. Об этом сообщила аналитик проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко.
Что считается необычным поведением
К подозрительным действиям относятся операции, выходящие за рамки привычных финансовых привычек клиента. Например, снятие денег в ночное время, попытки получить крупную сумму или многократные запросы средств. Также внимание привлечет смена стандартного способа операций — если вместо привычной карты клиент внезапно использует QR-код для получения наличных.
Ситуации с повышенным вниманием
Финансовые организации будут проверять операции при получении заемных средств за сутки до снятия наличных — будь то оформление кредита или увеличение лимита карты. Как пояснила Дайнеко, подозрение также вызовет перевод крупных сумм (свыше 200 тысяч рублей) из другой организации или досрочное закрытие вклада перед операцией.
Расширенные меры безопасности
Ранее сенатор Ольга Епифанова информировала граждан о дополнительных мерах контроля. Росфинмониторинг получил право приостанавливать на 10 дней подозрительные переводы без обращения в суд. Это касается микроплатежей, поступлений от разных лиц или возвратов долгов без документального подтверждения, что помогает предотвращать финансовые нарушения.
