В России наблюдается существенный прогресс в противодействии финансовым махинациям — стоимость карт для сомнительных операций увеличилась в восемь раз. Это демонстрирует эффективность мер, принимаемых для защиты финансовой системы страны.
Карты не всем по карману
Стоимость специальных банковских карт для проведения сомнительных операций демонстрирует рекордный рост. На текущий момент цена одной такой карты достигла примерно 40 тысяч рублей, что в несколько раз превышает показатели начала 2024 года, когда она составляла 5-6 тысяч рублей.
Финансовые институты существенно усовершенствовали методы выявления подозрительных операций. Теперь банки способны оперативно блокировать сотни и тысячи подозрительных счетов ежедневно, что значительно усложняет проведение незаконных операций.
Успешная стратегия надзорных органов включает тесное взаимодействие с банковским сектором в сфере выявления подозрительных операций и их организаторов. Это партнерство демонстрирует впечатляющие результаты.
Банковские карты становятся весьма ценным товаром
Внедрение передовых технологий искусственного интеллекта позволило создать эффективную систему онлайн-контроля. Ведущие банки научились выявлять подозрительные операции практически мгновенно. Благодаря этому объем сомнительных переводов между физическими лицами сократился почти втрое к концу года.
Бизнес огромных масштабов
Специализированные веб-ресурсы, предлагающие сомнительные финансовые услуги, являются основными потребителями подобных карт. Масштаб их деятельности выходит за пределы национальных границ, что требует особого внимания со стороны регуляторов.
Организаторы используют специализированное программное обеспечение, установленное на мобильных устройствах и серверах. Они даже проводят публичные мероприятия, стремясь привлечь новых участников в свою деятельность.
К концу 2024 года около 700 тысяч банковских карт физических лиц были задействованы в проведении сомнительных финансовых операций, что подчеркивает масштаб проблемы.
Мошенники умеют адаптироваться
Нарушители постоянно совершенствуют свои методы, разрабатывая новые схемы обхода систем безопасности. Одной из последних тенденций стал так называемый «прогрев» карты — проведение легальных операций для создания видимости нормальной активности.
После приобретения карты злоумышленники некоторое время используют ее для обычных покупок в магазинах и оплаты товаров, стремясь избежать повышенного внимания со стороны банка. Только после этого начинается проведение сомнительных операций.
Современные схемы включают диверсификацию операций по разным банкам и банкоматам, с варьированием сумм снятия для маскировки незаконной деятельности.
Игра в «кошки-мышки»
Государственные органы непрерывно совершенствуют методы противодействия финансовым нарушениям. Основная цель — сделать использование банковской системы для теневых операций максимально затруднительным и экономически нецелесообразным.
Разрабатывается инновационная централизованная система, которая будет не только выявлять подозрительные операции, но и превентивно информировать банки о потенциальных рисках, даже если у нарушителя еще нет счета в конкретном банке.
Система находится на стадии планирования и активно обсуждается с профильными ведомствами и банковским сообществом. Параллельно ведется работа над законопроектом о введении уголовной ответственности за подобную деятельность, который был представлен в Правительство в сентябре 2024 года.
Источник: www.cnews.ru
