С 1 июня 2025 года в России вступит в действие закон, усиливающий контроль ФНС за транзакциями между картами. Инициатива направлена на снижение рисков нелегальных финансовых операций. Павел Зюков, председатель Налогового комитета МГО «Опора России» и глава юридической компании «Яправ», рассказал, в каких ситуациях переводы могут привести к обязательной уплате налогов.
Основные изменения в законодательстве
Эксперт отметил, что разовые переводы между физическими лицами, как правило, не вызывают вопросов у банков. «Единичные операции редко становятся поводом для блокировок, иначе система столкнулась бы с волной недовольства граждан», — пояснил Зюков. Однако при регулярных крупных переводах или поступлении миллионов рублей за день финансовые организации будут действовать строже.
Когда переводы вызовут вопросы у банков
При обнаружении подозрительной активности банки вправе запросить у клиента документы, подтверждающие происхождение средств. Если предоставить их не удастся, операции по счёту могут временно приостановить. «Главное — обеспечить прозрачность: банки должны сначала уточнить информацию у клиента, а не сразу блокировать счета», — подчеркнул Павел Зюков. Это позволит избежать ошибок и сохранить доверие граждан.
Новые правила для упрощённых транзакций
С 30 мая также вводятся ограничения на переводы через системы упрощённой идентификации — без открытия банковского счёта. Обновлённые правила помогут сократить число махинаций, обеспечивая безопасность как для клиентов, так и для финансовых институтов. Зюков уверен: баланс между контролем и удобством граждан будет достигнут благодаря диалогу бизнеса, государства и общества.
